广东省人民政府


广东省人民防空警报通信建设与管理规定

　　
　　广东省人民政府令　　第８２号　

　《广东省人民防空警报通信建设与管理规定》已经２００３年８月１１日广东省人民政府第十届２０次常务会议通过，现予发布，自２００３年１０月１日起施行。

　　省长　黄华华　　２００３年８月１９日

　　第一条　为规范人民防空警报通信设施的建设与管理活动，保证警报信号发放及时、准确、稳定，根据《中华人民共和国人民防空法》和《广东省实施〈中华人民共和国人民防空法〉办法》，制定本规定。

　　第二条　本规定适用于本省范围内人民防空警报通信设施的建设、维护与管理。

　　第三条　本规定所指的人民防空警报通信设施，包括警报控制设备、终端设备、警报器、警报通信车、警报亭（台）、天线、电源、信号线路、专用频率、设备用房等。

　　第四条　省、市、县（县级市、区）人民防空办公室是本行政区域内人民防空警报通信的主管部门，负责组织所在行政区人民防空警报通信的建设、维护与管理。

　　第五条　人民防空警报、通信网的建设和维护管理所需经费由县级以上人民政府、警报通信设施设置单位（警报通信建设规划指定安装警报通信设施的单位）和社会共同承担。县级以上人民政府应当将承担的人民防空警报通信建设和维护管理经费列入同级财政预算安排。　　财政、审计部门应当对警报通信设施建设和管理经费的使用情况予以监督和检查。

　　第六条　市、县（县级市、区）人民防空主管部门应当根据城市规划和防空警报通信设备的技术性能制定本行政区域人民防空警报通信建设规划。规划每５年修订一次。

　　第七条　人民防空警报通信设施应当选择技术先进、抗干扰和抗毁能力强、性能稳定、质量可靠的产品。　　人民防空警报器（包括固定和移动设备）应当具备有、无线均能控制，能使用交、直流两种电源供电。警报控制系统不但能控制警报器，而且能同时控制广播、电视和民用通信系统传递警报信号。　　城市任何地点的警报音响声压级应当高于背景噪音５分贝以上。

　　第八条　人民防空警报通信设施设置单位应当在建筑物顶层无偿提供安装警报通信设施专用房、电源。　　人民防空主管部门在民用通信、广播、电视系统安装防空警报控制、抢插设备，电信、广播、电视部门应当提供所需机房、安装位置和相应接口，并协助安装。　　人民防空警报通信网所需控制线路由电信部门拟制调度方案；人民防空警报通信设施所需电力线路由供电部门或警报通信设施设置单位无偿提供。　　人民防空警报通信所需无线电专用频率由无线电管理部门保障。

　　第九条　安装人民防空警报通信设施，应当符合防雷、防雨、防霉等防护要求。

　　第十条　人民防空警报通信设施的维护保养工作实行地级以上市、县（县级市、区）、街道（乡、镇）三级管理体制。　　地级以上市人民防空主管部门制定警报通信设施维护保养制度，组织技术培训，检查、指导区、县（县级市）落实维护保养工作，负责城市防空警报总控中心设备的维护保养和管理。　　县（县级市、区）人民防空主管部门组织、检查、指导街道（乡、镇）、警报通信设施设置单位落实维护保养制度和日常管理工作，负责县（县级市、区）防空警报分控中心设备的维护保养和管理。　　街道办事处（乡、镇人民政府）督促警报通信设施设置单位落实责任人，具体负责警报通信设施的日常维护保养和管理工作，并建立警报通信设施维护保养档案。　

　第十一条　人民防空警报通信设施控制线路、电源线路的调配、维护保养由设施所在地的电信、供电部门负责。　　安装在电信、广播、电视等单位机房内的警报控制设备由该单位落实维护保养。　　

第十二条　承担警报通信设施控制线路、电源线路调配和警报通信设施维护保养的单位应当保持负责该项工作人员的相对稳定，确需变动时，要做好交接工作，并自觉接受人民防空主管部门的指导。

　　第十三条　人民防空警报通信设施的维护管理责任单位应当建立警报通信设施日常维护管理登记制度，按照人民防空主管部门制定的维护周期对警报通信设施进行检查维护，雷雨大风后应当立即检查，出现问题应当及时报告人民防空主管部门。

　　第十四条　任何单位和个人不得在警报通信设施安全距离内存放易燃、易爆、剧毒、腐蚀性物品，不得占用、堵塞通向警报通信设施的通道。　　对警报台、控制台、控制按钮等应当严格管理，无关人员不得进入警报台。严禁向无关人员泄露人民防空警报台的技术数据、防护能力等有关情况。

　　第十五条　警报器、控制终端等设备实行申报报废更新制度。对拟报废的设备，由县（县级市、区）人民防空主管部门向地级以上市人民防空主管部门提出申请，由地级以上市人民防空主管部门组织技术人员对设备进行鉴定后，作出准许或者不准许报废决定，对准许报废的设备由县（县级市、区）人民防空主管部门作报废处理，并在原址重新安装新购置的设备。

　　第十六条　因楼房改造、拆迁需要暂时拆除、迁移警报通信设施的，改造、拆迁单位应当在施工１４个工作日之前向人民防空主管部门申请，人民防空主管部门自收到申请之日起７个工作日内应当作出决定，并向申请单位发出同意或者不同意拆除、迁移警报通信设施通知书；不同意拆除、迁移警报通信设施的，应当说明理由。重装、迁移警报通信设施的一切费用由楼房改造、拆迁单位承担。　　申请单位不服人民防空主管部门不同意暂时拆除、迁移警报通信设施决定的，由当地人民政府裁定。

　　第十七条　战时防空警报发放由地级以上市人民政府决定。　　平时重大灾害可以利用人民防空警报发放灾害警报。灾害警报的使用，按有关部门与人民防空主管部门共同制定的预案执行。　　人民防空重点城市（包括所属区、县、县级市）人民政府每年组织一次防空警报试鸣，并在试鸣的５日以前发布公告。

　　第十八条　电信、广播、电视部门应当制订战时或平时发生突发事故传递警报信号的方案。战时优先传递防空警报信号，平时应当传递防灾警报信号和防空警报试鸣信号。　　所有警报通信设施设置单位接到发放警报信号命令后，必须按规定及时发放警报信号，不得延误。

　　第十九条　对在人民防空警报通信建设和维护管理工作中作出显著成绩的单位和个人，应当给予表彰、奖励。

　　第二十条　有下列行为之一的单位和个人，按照《中华人民共和国人民防空法》和《广东省实施〈中华人民共和国人民防空法〉办法》的有关规定予以处罚；构成犯罪的，由司法机关依法追究刑事责任。　　（一）侵占、毁损人民防空警报通信设施的；　　（二）占用人民防空警报通信专用频率或者使用与人民防空警报相同音响信号的；　　（三）阻挠安装人民防空警报通信设施，拒不改正的。

　　第二十一条　人民防空主管部门工作人员在警报通信建设管理工作中滥用职权、玩忽职守的，按规定给予行政处分；构成犯罪的，由司法机关依法追究刑事责任。

　　第二十二条　本办法自２００３年１０月１日起施行。







金融是现代经济的核心，在实行计划经济时期，不存在金融市场，金融机构不过是计划经济体系的一个组成部分，金融活动带有明显的计划性，因此，当时金融领域内的各项活动在特定的经济体制下相对安全，但随着改革开放的不断深入和社会主义市场经济体制的逐步建立，金融领域改革开放的深入，在金融领域内的犯罪活动也急剧增加，并且不断出现一些新的犯罪行为。其中发生在金融领域的犯罪活动，尤其是诈骗犯罪比较突出，又由于对此新类型犯罪的控制与防范机制尚未健全，导致一些犯罪分子乘机作案，金融诈骗犯罪案件明显增多，诈骗数额越来越大、涉案面越来越广、社会影响越来越恶劣，严重破坏了国家的金融秩序和社会秩序，直接危害到经济建设的健康发展。
从全球范围来看，金融诈骗犯罪案件也呈迅速增长的趋势，全世界每年因国际金融欺诈所遭受的经济损失高达二○亿美元左右。由此可见，金融诈骗犯罪已成为当前金融领域中的一大公害，依法防范和打击金融诈骗犯罪活动，已成为世界各国的共识。在新形势下，如何有效地防止金融诈骗犯罪已经成为一个时代赋予我门的一个必须完成的崭新的课题。
一、金融诈骗罪的概念
对于什么是金融诈骗犯罪却至今没有一个明确的界定，在我国刑法中虽然有金融诈骗罪这一概念，但其范围实是难以确定。因此，给金融诈骗犯罪下一个准确的定义，不仅具有理论研究的价值，更具有指导司法实践、正确适用法律的实践意义。
金融诈骗应是指在金融领域内，违反诚实信用原则，通过欺诈的方式并以非法占有为目的，骗取金融机构或其它机构或个人的信用或财产，破坏国家金融管理秩序的犯罪行为。金融诈骗犯罪作为一独立的罪，其罪域极为广泛，从属罪名繁多，包括信贷犯罪、票据诈骗罪，集资诈骗罪、金融凭证诈骗罪，信用卡诈骗罪、信用证诈骗罪、保险诈骗罪以及包括内幕交易、泄露内幕信息罪，编造并传播证券交易虚假信息罪，诱骗投资者买卖证券罪，操纵证券交易价格罪等证券犯罪等等。
二、金融诈骗的犯罪构成
(一)金融诈骗的犯罪主体修订后的刑法只规定了单位可以成为四种金融诈骗犯罪行为的犯罪主体，对贷款诈骗、保险诈骗、有价证券诈骗和信用卡诈骗没有规定，那么这是否意味着单位就不能实施这四种犯罪了呢?单位是金融活动的主要主体，如申请贷款的多为单位，信用卡有单位卡和个人卡两种，在投保和有价证券(如股票)交易中，以单位为大户。因此，完全存在单位进行贷款诈骗、信用卡诈骗、保险诈骗、有价证券诈骗的可能。而且，单位贷款的数额，信用卡中单位卡数额，大户的证券交易、单位投保的数额远非个人能比。因此，一旦发生诈骗，危害性更大。修订后的刑法没有规定单位成为这四种金融诈骗的主体，不能不说是立法的疏忽，建议立法时予以完善。
(二)金融诈骗的主观要件金融诈骗犯罪主观上只能由故意构成且具有非法占有他人财物的目的。故意分直接故意和间接故意，金融诈骗犯罪只能由直接故意构成。因为：
1、间接故意不存在犯罪目的，而金融诈骗是以非法占有他人财物为目的。
2、从金融诈骗行为方式来看，诈骗人必须实施欺骗手段。如果行为人在采取欺骗手段时存在漠不关心的放任态度是不可能使人上当受骗的。
3、金融诈骗犯罪故意产生时间有先后之分。只有产生诈骗故意并实施诈骗行为，才能以诈骗犯罪论处。如果将诈骗时间提前至刚刚开始进行金融活动之时，据此认为此时行为人对危害结果持放任态度，显然是不妥的。因此，金融诈骗犯罪只能由直接故意构成。
在金融诈骗犯罪中，故意内容有两点：
1、行为人必须认识到自己所采取的手段是欺骗手段，即明知是虚假事实而有意告诉别人，使别人上当受骗;或者明知应该将某种真实的事实告知他人而有意隐瞒。如果行为人将误认为真实的虚假事实告知他人，或者误认为他人已知某种事实而未告知，致使他人产生认识上的错误，而“自愿地”将财物交出，由于行为人主观上无诈骗故意，不能认定为金融诈骗罪。
2、行为人必须明确意识到是非法占有他人的财物。如果将他人财物误认为是自己的财物而予以收回，不构成诈骗犯罪。修订刑法仅在192条集资诈骗，193条贷款诈骗中明确写到“以非法占有为目的”，其他六罪没有规定。是否这六种金融诈骗犯罪就不以此作为必备条件呢?
我们认为这六种金融诈骗犯罪仍应以此作为必备条件。假设在保险合同中，如果投保在发生保险事故请求给付保险金时，因经验不足过分夸大受损程度，虽然这种行为给保险公司造成损失，但行为人主观上不具备非法占有的目的，则不构成保险诈骗罪。
同理，其他几罪也如此。修订刑法对金融诈骗犯罪有的规定“以非法占有为目的”，有的未加规定，容易导致理解上的混乱，亟待进行立法表述。
此外，金融诈骗犯罪“以非法占有为目的”的提法是否科学。根据《民法通则》第71条规定，财产所有权分为占有、使用、收益、处分四项权能。在诈骗犯罪中，仅仅是占有不能准确反映诈骗犯罪分子主观故意的全部内容。如实践中某些“借鸡生蛋”案件，行为人以非法占有为目的，采用欺骗手段，骗取贷款用于自己生产或经营，行为人虽然非法占有他人财物，并加以使用或收益，但确有归还之意，有的在赚了钱确实将资金归还了对方，未触及所有权中的处分权。因此，不构成犯罪。倘若以“非法占有”为标准，则难以区分罪与非罪，此罪与彼罪界限，建议立法借鉴、采用“以非法所有为目的。”
(三)金融诈骗犯罪的客体金融诈骗犯罪侵犯了公私财产所有权。财产所有权的物质表现形式是公私财产，这是人类赖以生存和发展的物质基础。在商品经济社会里，金融诈骗行为人的犯罪目的是采取诈骗手段非法占有公私财产，只是手段更狡诈，方式更隐蔽，金融诈骗犯罪首先侵犯的客体便是公私财产所有权。金融诈骗犯罪更主要地侵犯了社会主义的金融管理秩序。
在市场经济条件下，所有权固然是一个应受保护的重要内容，但市场交易的真实性和诚实信用更是需要保护的。为更好地维护诚实信用的交易原则，国家制订了一系列金融管理法规，如《中国人民银行法》、《商业银行法》、《保险法》、《票据法》等，以法律来协调和健全金融管理秩序，而金融诈骗行为直接违反上述金融管理法规，干扰国家的金融管理活动。
因此，金融诈骗犯罪不仅侵犯了财物所有权，还侵犯了金融管理秩序，且金融管理秩序是金融诈骗犯罪的主要客体。其理由：侵犯金融管理秩序的社会危害性大于侵犯财物所有权。因为金融诈骗犯罪发生在社会金融活动过程中，是对货币资金融通秩序的破坏，导致社会上人们对信用的普遍不信任，这将对整体经济发展不利。而财物所有权则集中于民法所调整的主体消费等狭小领域，和社会经济活动没有具体、直接的联系，只是对财物所有权的归属问题发生侵犯，因而社会危害性较小。
(四)金融诈骗犯罪的客观要件金融诈骗的客观方面表现为行为人在金融活动中，违反金融管理法规，采用欺骗的方法，骗取数额较大的公私财物的行为。
1、金融诈骗犯罪必须是发生在金融活动中。纵观金融诈骗行为，其手段、目的、媒介等离不开金融活动。比如某主体想贷款，就必须按照贷款条件，向银行等金融机构办理必要手续，遵照一定方式、程序、条件、期限等。离开了这种特定领域的行为规范、活动程序等，就不可能发生金融诈骗行为。
2、行为违反了金融管理法规。金融管理法规指有关调整金融关系和金融活动的各种法律、法规、章程、制度等法律规范的总称。如关于银行、保险等金融机构法律地位和业务范围的规定;关于货币发放和管理的法律规定;关于外汇和金融管理的法律规定;关于存、贷款、储蓄等信贷管理的法律规定等。金融诈骗犯罪首先表现为违反了相关金融法规，这是构成本罪的前提。
3、行为人采取欺骗的方法。以欺骗方法，使受害人“自愿地”交出财物，是诈骗犯罪的本质特征，金融诈骗也不例外。所谓欺骗方法就是刑法上通常所说的：虚构事实或者隐瞒真相，使人陷入错误认识。所谓虚构事实指行为人捏造根本不存在的事实或者故意夸大事实，使人误认为根本不存在的事实存在或者认为夸大的事实是真的。比如使用虚假证明骗取贷款，使用虚假保险标的骗取保险金，夸大损失程序骗取保险金等。但并非所有夸大事实都是虚构事实。从夸大事实到虚构事实是一个量变到质变的过程。只有夸大的事实与实际事实有了本质的差别，便成了虚构事实。如果只是一般的夸大事实，只为争取贷款，故意夸大自己的还贷能力，在借到贷款后，积极创造条件履行借贷合同，便不能以诈骗罪论处。隐瞒事实真相指故意隐瞒客观存在的事实，从而使受害人上当受骗。隐瞒事实真相既可以积极作为形式表现，也可以是消极的不作为形式表现出来。虚构事实与隐瞒真相，既有联系又有区别，两者可能同时或交叉使用。
4、骗取数额较大的公私财物。根据刑法第192条至198条之规定，除信用证诈骗没有规定数额较大为定罪标准外，其他金融诈骗犯罪均以数额较大为定罪标准。何为数额较大呢?以立法、司法机关在司法实践中的解释为准。综上，金融诈骗是指：行为人在金融活动中，故意违反金融法规，采用虚构事实和隐瞒真相的方法，造成他人数额较大财产的损失，侵犯了公私财产所有权和国家正常的金融秩序的行为。
三、诈骗犯罪的特点
根据近几年来金融诈骗犯罪的情况，此类犯罪主要有以下五大特点：
(一)案件逐年上升，诈骗的数额越来越大。随着我国金融体制改革的深入，新旧金融体制的交替和管理没有及时跟上，金融诈骗这类犯罪逐年增多。犯罪金额越来越大，动辄几百万、几千万甚至上亿元，造成的损失惊人，潜藏巨大的金融风险，而且涉及面广，受骗人多，善后处理难，容易引发大规模群体性事件，影响社会稳定。
(二)内外勾结，结伙作案突出。金融诈骗犯罪往往与金融机构工作人员的共同犯罪或者贪污、挪用、受贿、玩忽职守、滥用职权等职务犯罪交织在一起，案中有案，案外有案。金融，是国家对国民经济实行宏观调控的主要工具，金融机构掌握国家金库。我国的金融机构都有一整套的规章制度，只要金融机构的工作人员认真按照规章制度办事，金融诈骗犯罪分子就很难得逞。金融诈骗犯罪分子为了达到诈骗的目的：一是从银行内部人员中寻找突破口。某些银行的工作人员利用职务之便与金融诈骗犯罪分子相互勾结，采用虚列户名、伪造证明、私盖公章等手段，伪造存单，冒领存款，给银行造成巨大损失;二是金融诈骗犯罪分子利用行贿等手段，收买银行中的主管人员，而银行的主管人员接受贿赂后就心甘情愿地为之效劳。
(三)作案手段狡猾诡秘。日趋向智能化、多样化发展。其次是犯罪手段专业化、职业化，狡诈隐蔽，利用高科技手段来实施犯罪的案件不断出现。一般来讲，诈骗手段多是虚构事实或者隐瞒真相，而当今金融诈骗这类犯罪的手段就更加狡猾和智能化，其主要表现有以下几种：
一是金融诈骗犯罪分子为了从金融机构得到贷款，就伪造自有资产的证明文件，伪装成有雄厚的经济实力，能够偿还贷款的条件，来取得金融机构的信任，从而与之签订贷款合同，骗得了贷款；
二是金融诈骗犯罪分子宣称准备生产某种新产品，而许诺的利息超过银行利息的几倍，致使社会上的许多人信以为真，“自愿”地把钱交给他们，从而上当受骗；
三是金融诈骗犯罪分子都具有一定的文化水平，而且往往掌握一定的金融、贸易、法律等方面的知识，钻有关制度、法律等方面的空子，并精心策划，设下圈套，诱人上当受骗，达到犯罪的目的；
四是运用现代科技手段作为犯罪工具，其手段更加隐蔽和狡猾。
(四)涉案人员复杂，侦查取证难度大。金融诈骗犯罪因有巨大的金钱诱惑，而且来得快，骗款多，往往吸引很多人在一起作案。由于有一些地位高的腐败分子从中作梗，这就给侦查取证工作带来很大困难。
(五)金融诈骗犯罪危害极为严重。金融犯罪发生在社会主义市场经济体系的核心部位和动脉系统，严重破坏作为市场经济基础的公平、公正、公开原则和信用制度，具有很大的危害性和破坏力。从案件发生的情况分析，其危害主要表现在以下几个方面：
一是金融诈骗犯罪破坏了国家金融管理制度。金融，是整个国民经济的枢纽，是国家对国民经济实施调控的主要工具。金融管理制度遭到破坏，必然会影响社会主义市场经济的形成和发展，使全国经济的发展受到很大的影响。
二是金融诈骗犯罪给国家、企业和个人的财产造成巨大的损失。由于受害人较多，其社会危害性就更加严重；
三是金融诈骗犯罪对社会有强烈的腐蚀作用。一旦诈骗犯罪分子暴富，就会对从事劳动和守法经营的人有着极大的诱惑力，某些意志不坚定的人就会为追求金钱而不择手段，既不顾国家金融管理制度，又不顾法律的规定，致使社会主义精神文明建设遭到破坏;四是金融诈骗犯罪还会引发贪污、贿赂犯罪的发生。金融诈骗犯罪分子为了达到非法占有的目的，往往采用贿赂等手段，在金融机构内部人员中寻找突破口，拉拢腐蚀金融机构人员，而那些意志薄弱的金融机构中的工作人员就会被拉下水。另外，单位犯罪比较多。以各种名目的单位形式出现，欺骗性、隐蔽性和危害性也更大。跨国（境）、跨区域犯罪增加。特别是信用证诈骗案件，往往是境内外犯罪分子相互勾结，一旦得手，便把巨额资金转往境外，或者携款潜逃。
四、金融诈骗犯罪的原因
金融诈骗犯罪的原因是多方面的，既有客观上的原因，又有罪犯主观上的原因。在客观上，我国正处在新旧体制的转换时期，由于宏观调控还不够完善，在金融管理上还存在一些漏洞。在主观上，一些意志薄弱的人为了一朝暴富而实施犯罪。具体来讲，金融诈骗犯罪的原因有以下几个方面：
(一)“一切向钱看”、“一朝暴富”的思想是诱发金融诈骗犯罪的内心起因。在我们社会主义的人民民主专政的国家里，全国人民在党的培养和教育下，绝大多数的人民群众都勤奋劳动和工作，遵纪守法，艰苦奋斗，为建设社会主义国家而努力奋斗。但是，也有极少数人自改革开放以来，在商品经济消极因素的影响下，他们的内心世界是：唯利是图，损人利己，尔虞我诈，坑蒙拐骗，公然不顾公共道德和法律规定而千方百计地实施金融诈骗犯罪。他们为了骗钱，不择手段，胆大妄为，表现了极大的贪婪性。
(二)新旧体制转换中的摩擦、碰撞和管理混乱，是促使金融诈骗犯罪的主要条件。我国的金融体制从原来的计划经济体制向社会主义市场经济体制转换。在新旧体制转换中，不可避免地会产生各种矛盾和漏洞，甚至会出现一定程度的混乱，特别是由于新体制需要逐步成熟，旧体制又在许多方面失去效应。因此宏观调控的难度增大，微观机制一时难以合理，再加上管理混乱，不仅给金融诈骗犯罪以可乘之机，而且致使有的金融诈骗犯罪分子长期未能揭露，更加肆无忌惮地寻机作案，助长了金融诈骗犯罪案件的增多。
(三)有章不循、制度虚设，是金融诈骗犯罪得逞的重要原因。金融系统内部的各种规章制度，只要严格遵守，就能在防范金融诈骗犯罪中起到极为重要的作用。如果我们金融系统的工作人员，严格遵守规章制度，加强防范意识，犯罪分子就不可能得逞。
(四)某些干部素质低，防范意识薄弱，是金融诈骗犯罪增多的重要原因。在改革开放中，我国的金融系统进行了较大的调整和扩充。由于人员增加快，某些人的政治素质、思想素质和业务素质不高，不仅导致不好管理，而且人员缺少责任心，甚至内外勾结，共同作案。
五、防治金融诈骗犯罪的对策
为了遏制金融诈骗犯罪的增长，最大限度地减少犯罪，结合当今金融诈骗犯罪的特点和原因，提出以下几点防治对策：
(一)建立健全金融法规，强化严格执法。遏制金融诈骗犯罪最有效的防治对策，就是加强金融立法，实现金融行业的法律化、制度化和规范化，将整个金融系统工作纳入法制轨道。为此，必须作好以下两项工作：一是要加强金融行政立法。在这方面，我国自1995年以来，制定了《中国人民银行法》、《商业银行法》、《保险法》、《票据法》、《担保法》、《证券法》、《信用卡管理办法》和国务院通过的《金融违法行为处罚办法》等。这些法律、法规的制定，使金融立法有了很大的进步。但是，根据金融改革和发展的需要，还必须制定一些规章制度、业务管理的方法和金融岗位责任制等行政法规;二是严格执法，对违法犯罪行为，必须坚决依法查处，该从严的从严，该从轻的从轻，绝不能宽容手软。
(二)强化监督机制，加强对金融系统工作人员的监督和制约。在这方面，必须加强以下监督：一是金融系统监察、审计部门的监督。从目前的情况来看，上述专门监督机构的监督作用还没有充分发挥出来，主要是监督机构的权力还比较弱。要想充分发挥对金融系统监察、审计部门的作用，一个重要措施，就是要加强金融系统监察、审计部门的权力，提高其地位，从体制上保证其独立行使监察和审计的权力，不受金融系统领导的干扰;二是加强群众监督。在我国，人民享有对国家机关及其工作人员的活动实行监督的权力。要加强群众的监督作用，就必须调动广大人民群众的积极性，对其金融系统工作人员为不法分子实施金融诈骗而收受贿赂予以检举、揭发;三是要强化新闻监督。新闻部门拥有电视、广播、报纸、书刊等多种传播媒体和广泛的新闻传播权。由于新闻的广泛性、敏感性、及时性和犀利的战斗性，决定了舆论监督对于金融诈骗犯罪强有力的震慑和制约作用。它通过报纸抓住典型的金融诈骗案件，真实、客观、及时地予以报道，公开揭露金融诈骗犯罪行为，以形成强大的舆论监督。
(三)健全金融管理制度，强化金融管理。根据《中国人民银行法》的规定和金融改革的发展，必须进一步健全“集中统一领导和分级管理”的金融管理体制。各级人民银行要加强对专业银行和非银行金融机构的管理，就必须采取一些必要的措施，制定一些基本的规章制度，并强化各项规章制度严格执行。要强化金融管理，就必须做到以下几点：